为什么零售巨头们拒绝苹果Apple Pay

继美国连锁药店Rite Aid，另一家零售药店巨头CVS也禁用了收银设备的NFC功能，关闭了原本对Apple Pay和Google Wallet等NFC移动支付方案开放的大门。

理由？他们想要在明年采用另外一种方案，名为CurrentC，背后是一个叫Merchant Customer Exchange的组织（简称MCX）。这个组织于2012年成立，由沃尔玛发起，阵容可谓豪华，包括Target、Best Buy、7-Eleven在内的零售巨头都是其成员，旗下总共有超过11万家门店，每年流水超过1万亿美元。

那么为什么会有MCX和CurrentC？原因在于，零售巨头们每年都要给信用卡公司支付2%–3%的交易手续费，这显然是一笔巨款。而MCX的如意算盘是，零售商们联合起来共用一套自家的移动支付方案（即CurrentC），筑起护城河来避开信用卡手续费。

不仅如此，对商户来说，CurrentC是“性价比很高”的移动支付方案。他们不需要在商店里配备NFC装置，只需要对现有的POS系统进行软件升级即可。

而CurrentC方案从体验上来说，与中国用户正在使用的支付宝和微信支付有点相似。在结账的时候，商户会根据当前的交易生成QR码，客户需要用CurrentC客户端扫码支付（而且，这不需要你有一台iPhone6/6 Plus）。此外，这套移动支付方案还可以与商家的推广活动、优惠券、会员制等相结合，从一定程度上说可以给消费者带来实惠。

相比之下，被拒之门外的Apple Pay优势在于体验更好。用户不需要找到特定app、打开、扫码、等待，只需要拿着iPhone，把手指放在Touch ID上，在商户的NFC设备上“刷”一下即可。另外一点是Apple Pay具有“先发优势”，它是一套现行可用的方案，而CurrentC预计会在2015年才投入使用。

“新型科技”对抗“传统势力”，这样的戏码并不让人感到陌生。很难现在去评判孰优孰劣，毕竟他们都“聪明”地利用了在各自领域的优势。移动支付喊了这么多年，现在国内外的形势都是“各自为战”，一套通用的标准看似遥遥无期。

又或许，我们并不需要什么“标准”。当你在7-Eleven可以以各种方式买单的时候，感觉真的并不糟糕。而CurrentC最大的问题或许在于，它并不是在现有的基础上“提供另一种选择”。